Een zakelijke transactie uitvoeren
Ontdek hoe trade finance uw grensoverschrijdende transacties kan ondersteunen en hoe u omgaat met lokale wet- en regelgeving.
Nadat u hebt verkend hoe u kunt meedoen aan de wereldwijde handel en zich hebt voorbereid op contractonderhandelingen, wilt u graag de beste oplossing vinden om de financiering te krijgen die u nodig hebt om nieuwe markten te betreden en internationale transacties te beheren.
Hoe kan handelsfinanciering uw bedrijf ondersteunen?
Handelsfinanciering omvat financiële instrumenten zoals leningen, Letters of Credit, garanties en supply chain finance. Die kunnen uw bedrijf helpen de risico’s en cashflowuitdagingen van grensoverschrijdende transacties te beheersen.
Financieringsinstrumenten kunnen u helpen door financiering te verstrekken, zodat u zich kunt richten op uw eigen productie-expertise. Sommige tools kunnen ook risico’s afdekken rond tegenpartijen, valuta en geopolitieke ontwikkelingen. Daarmee kunt u opschalen en actief worden in nieuwe markten.
Hoe u begint:
-
Kies de juiste handelsfinanciering
-
Behaal een wereldwijd erkend ICC-certificaat in handelsfinanciering
-
Bereid exportdocumenten voor
-
Vind uw weg in wet- en regelgeving
Stap 1: kies de juiste handelsfinanciering
Bij de handel in goederen en diensten spelen risico’s rond financiering en betalingsvormen een grote rol. Die risico’s vragen om zorgvuldig beheer. Handelsfinanciering kan importeurs en exporteurs nuttige financiële instrumenten en producten bieden die internationaal zakendoen vergemakkelijken en uw wensen afstemmen op die van uw handelspartner.
Welk trade finance-instrument past bij u?
Breng als ondernemer eerst uw kasstroombehoefte, handelscyclus en risico’s in kaart. Zo bepaalt u welke oplossing of welk product bij u past.
Een Letter of Credit is een garantie van een bank dat de verkoper betaling van de koper ontvangt, mits aan de afgesproken voorwaarden is voldaan. Dat verkleint het betalingsrisico voor zowel kopers als verkopers, vooral bij internationaal zakendoen met onbekende partners.
Wanneer heb ik Letters of Credit nodig?
Overweeg Letters of Credit bij handel met nieuwe buitenlandse partners of wanneer betalingszekerheid cruciaal is.
Hoe vraagt u trade finance aan?
Veel instellingen bieden trade finance-oplossingen, waaronder handelsbanken, ontwikkelingsbanken, fintechs, factoringmaatschappijen, gespecialiseerde trade finance-aanbieders en exportkredietagentschappen.
Ongeacht welke aanbieder van handelsfinanciering u kiest, moet u:
-
Toegang krijgen tot grensoverschrijdende betaalmogelijkheden om handel te kunnen drijven.
-
Inschrijvingsdocumenten van uw onderneming klaarleggen om uw rechtsvorm aan te tonen; daarvoor zijn minimaal drie jaar aan financiële resultaten nodig.
-
Een financier kiezen die de producten biedt die aansluiten op uw behoefte aan handelsfinanciering.
-
Een rekening-courant openen bij de aanbieder; naarmate de relatie groeit, laat u een kredietlijn goedkeuren en opent u een rekening bij de aanbieder.
-
Een handelsovereenkomst of -contract ondertekenen met een leverancier of afnemer.
-
De belangrijkste documenten bundelen
-
Een aanvraagformulier invullen met alle gegevens van de transactie, en alle relevante documenten uploaden voor het due-diligenceproces van de financier.
-
Wachten op de uitkomst.
Stap 2: exportdocumenten voorbereiden
Wanneer u goederen exporteert, vraagt de douane van het land van invoer verschillende documenten van u. Denk aan uw exportfactuur, invoer- of uitvoeraangiften, een cognossement of een luchtvrachtbrief. Vaak wordt u of de agent van uw bedrijf gevraagd een certificaat van oorsprong te overleggen.
De toekomst van certificaten van oorsprong vormgeven
De afgelopen jaren zijn er steeds meer vrijhandelsakkoorden gesloten om handelsbelemmeringen op veelgebruikte handelsroutes te verlagen. Vrijhandelsakkoorden stellen exporteurs vaak in staat de oorsprong van hun producten zelf te verklaren, zonder formeel certificaat van oorsprong. Dat brengt eigen complexiteit met zich mee. Daarvoor is een tool nodig die het proces voor u eenvoudiger en veiliger maakt: ICC Genesis.
Stap 3: navigeer door wet- en regelgeving
Net als bij binnenlandse handel gelden er voor internationale transacties eigen regels. Wanneer u producten en diensten van de ene markt naar de andere brengt, moet u eerst kijken naar internationale rechtsbronnen en regelgeving. Daarnaast moet u regionale of nationale regels volgen: wet- en regelgeving over de toegang en het verkeer van goederen en diensten, en over de handelspraktijk in een specifieke markt.